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反洗钱筑防线,共同维护金融安全

2019-05-10 18:03:29
近年来,反洗钱和反恐怖融资已成为我国金融监管机构防控金融风险、维护金融安全的重要工作。大家在日常生活中办理金融业务时,金融机构往往要求客户完善个人身份信息,就是预防洗钱犯罪的举措之一,反洗钱离大家并不遥远,而是与日常金融活动息息相关。了解反洗钱常识,配合反洗钱工作,共同维护金融安全,相关知识快学习起来吧!反洗钱工作的主管行政部门是?我国反洗钱行政主管部门是中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等。在国家层面上,还有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23 个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。哪些交易将受到反洗钱监测?根据相关规定,当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时,金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如客户长期不进行或少量进行期货交易,其资金账户却发生大量的资金收付;或者长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易,而且资金量巨大。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。反洗钱工作是否会侵犯个人隐私或商业秘密?不会。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。《中华人民共和国反洗钱法》还规定,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查;司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。为什么金融业如此重视反洗钱?金融机构是资金融通、转移、运用的中转站和集散地,犯罪分子往往以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金,金融机构客观上容易成为洗钱活动的渠道。因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动,金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施?目前金融机构主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施,包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后,不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息,与现行的金融业务要求也基本吻合。投资者在千赢国际APP首页公司办理业务时,具体需要配合哪些反洗钱相关工作呢这就是我们经常说的在反洗钱预防工作中处于基础地位的“客户身份识别”制度,点击以下链接,直达专题讲解:http://www.ftsfund.com/zxzx/wzxq/300888